ひふみ投信の全貌！運用方針から手数料・リスクまで徹底解説
はじめに
本投稿では、日本の投資信託市場で人気を集めている「ひふみ投信」について詳しく解説します。運用方針や特徴、購入方法など、投資家が知っておきたい基本的な情報から、運用実績や手数料、リスク・リターンまで幅広く詳しく紹介することで、投資信託の選び方や活用方法に役立てられることを意図しています。まずは「ひふみ投信」の基本情報から解説していきます。
ひふみ投信の基本情報
「ひふみ投信」は、国内外の上場株式を中心に運用される投資信託で、長期的な資産形成を目指す投資家に適した商品とされています。ここでは、「ひふみ投信」の基本的な運用方針や特徴について解説していきます。
運用方針と特徴
「ひふみ投信」は、国内外の上場株式に投資する運用方針を持っています。経済循環や経済構造の変化、経済の発展段階などを総合的に考慮し、適切な株式市場を選び、長期的な選別投資を行います。株式の組入比率は柔軟に変化させながら運用されます。
設定日は2012年5月28日で、償還日は無期限です。決算日は9月30日で、クローズド期間はありません。設定来高値は55,758円（2021年9月14日）で、設定来安値は9,758円（2012年6月4日）です。申込単位はスポット購入が100円以上1円単位、積立が100円以上1円単位です。売却単位はありません。分配金コースはスポット購入と積立注文の受取型と再投資型があります。手数料はなく、運用管理費用（信託報酬）は1.078%です。
運用実績と評価
「ひふみ投信」は、その運用実績においても注目を集めています。過去のデータから基準価額の推移を確認することができ、またリスクリターンの詳細やファンドスコア推移も提供されています。 「ひふみプラス」は、運用会社のレオス・キャピタルワークスが投資哲学に基づき運用され、多くの投資家から信頼を集めています。
ただし、投資信託は過去の運用実績や評価だけで選ぶべきではなく、リスクや費用についても十分に注意することが重要です。投資信託は価格変動や組成銘柄の変動など、様々なリスクが伴いますので、目論見書や月次運用レポートなどをよく読んで、納得してから投資しましょう。
購入方法と手数料
「ひふみ投信」は、さまざまな証券会社や銀行で購入することができます。ここでは、購入方法や手数料について詳しく解説します。
購入方法
「ひふみ投信」の購入は、インターネット証券会社をはじめとする証券会社や銀行を通じて行われます。取引所上場でないため、すべての証券会社で取り扱いがあるわけではありませんが、大手ネット証券には通常取引できます。取り扱いがある証券会社を確認したうえで、アカウントを開設して購入手続きを行いましょう。
また、ひふみ投信はつみたてNISAで投資できる優良な投資信託です。つみたてNISAでは、最大年間40万円まで非課税で投資を行うことができるため、長期投資に適しています。
手数料
「ひふみ投信」は、手数料が非常に安いことで知られています。運用管理費用（信託報酬）は1.078%で、その他の手数料はかかりません。また大手ネット証券では、投資信託を持っているだけで現金やポイントがもらえるサービスがあります。
さらに、「ひふみ投信」では、長期保有である程度の期間保有している投資家に対して一部が還元される「資産形成応援団」の仕組みがあります。これにより、長期保有する投資家にはさらなる手数料のメリットが享受できます。
リスクとリターン
投資信託はリターンの向上を期待する反面、リスクも含まれます。ここでは、「ひふみ投信」のリスクとリターンのバランスについて解説します。
リスク要因
「ひふみ投信」は、株式市場が中心となる投資ポートフォリオを組んでおり、株式市場自体の変動や組入銘柄に関連するリスクが含まれます。例えば、国内株式市場全体が下落した場合、それが「ひふみ投信」の価格にも影響を与える可能性があります。また、個別の銘柄に関しても、企業業績や市場での評価が変化した場合、それがファンドの価格に影響を与えることがあります。
さらに、為替変動などのリスクも含まれます。海外株式に投資を行っている場合、為替レートの変動がファンドの価格に影響を与えることがあります。このため、国内外の経済や政治の動向などもしっかりと把握することが重要です。
リターンの期待
「ひふみ投信」では、運用会社のレオス・キャピタルワークスが投資哲学に基づき徹底的な調査・分析によって発掘した割安な銘柄に投資し、積極的な運用を行っています。そのため、長期的には価格が上がっていくことが期待されています。
ただし、過去の実績や市場環境などによっては、一時的に成績が伸び悩むこともあります。そのような場合でも、焦らず長期的な視点での投資信託運用を続けることが大切です。例えば、つみたてNISAを利用して定期的に積立投資を行うことで、リスクを分散しながら長期的なリターンを追求することができます。
まとめ
「ひふみ投信」は、国内外の上場株式を中心に運用する長期的な資産形成を目指す投資信託です。運用方針や特徴はもちろん、運用実績やリスク・リターンも評価が高く、手数料も低いため多くの投資家に支持されています。
購入方法や手数料、リスクとリターンについても理解して、「ひふみ投信」を上手に活用すれば、資産形成に役立てることができるでしょう。投資信託選びや活用方法にお悩みの方は、「ひふみ投信」をぜひ検討してみてください。
よくある質問
1. ひふみ投信の運用方針はどのようなものですか？
ひふみ投信は、国内外の上場株式に投資する運用方針を持っています。経済循環や経済構造の変化、経済の発展段階などを総合的に考慮し、適切な株式市場を選び、長期的な選別投資を行います。
2. ひふみ投信の手数料はどれくらいですか？
ひふみ投信は、手数料が非常に安いことで知られています。運用管理費用（信託報酬）は1.078%で、その他の手数料はかかりません。
3. ひふみ投信を購入するためにはどうすればいいですか？
ひふみ投信の購入は、インターネット証券会社をはじめとする証券会社や銀行を通じて行われます。取引所上場でないため、すべての証券会社で取り扱いがあるわけではありませんが、大手ネット証券には通常取引できます。取り扱いがある証券会社を確認したうえで、アカウントを開設して購入手続きを行いましょう。
4. ひふみ投信のリスクはどの程度ですか？
ひふみ投信は株式市場が中心となる投資ポートフォリオを組んでおり、株式市場自体の変動や組入銘柄に関連するリスクが含まれます。また、為替変動などのリスクもあります。リスクを軽減するためには、国内外の経済や政治の動向などもしっかりと把握することが重要です。
5. ひふみ投信のリターンはどの程度期待できますか？
ひふみ投信では、運用会社のレオス・キャピタルワークスが投資哲学に基づき徹底的な調査・分析によって発掘した割安な銘柄に投資し、積極的な運用を行っています。そのため、長期的には価格が上がっていくことが期待されています。ただし、一時的な成績の伸び悩みもあるかもしれませんので、長期的な視点での投資が大切です。
6. ひふみ投信の特典やメリットはありますか？
ひふみ投信は手数料が安く、長期保有する投資家にはさらなる手数料のメリットが享受できる「資産形成応援団」の仕組みがあります。また、ひふみ投信はつみたてNISAで投資できるため、最大年間40万円まで非課税で投資を行うことができます。長期保有や積立投資を通じて、リスクを分散しながら資産形成を目指すことができます。
